Kolumbija

1. ĮVADAS IR TAIKYMO SRITIS

Šios Kolumbijai taikomos Sąlygos ir nuostatos (toliau – „Kolumbijos sąlygos“) reglamentuoja prieigą prie finansinių paslaugų ir naudojimąsi jomis naudotojams, gyvenantiems Kolumbijos Respublikoje, kai paslaugos teikiamos per BNKA technologinę platformą (toliau – „Platforma“).

Šios Kolumbijos sąlygos papildo BNKA Bendrąsias sąlygas ir nuostatas (toliau – „Bendrosios sąlygos“) ir turi būti skaitomos kartu su jomis. Bet kokių neatitikimų atveju viršenybę turi šios Kolumbijos sąlygos.

Platforma priklauso bendrovei Neoxpat Limited, įsteigtai pagal Kipro įstatymus, kuri veikia išimtinai kaip technologinės infrastruktūros savininkė ir operatorė, neteikdama reguliuojamų finansinių paslaugų Kolumbijoje.

2. PASLAUGŲ TEIKIMO MODELIS KOLUMBIJOJE

Kolumbijos Respublikoje per Platformą pasiekiamos finansinės paslaugos teikiamos pagal banko korespondento (banking correspondent) modelį, laikantis taikytinų teisės aktų ir prižiūrint Kolumbijos finansų priežiūros institucijai Superintendence of Finance of Colombia (SFC).

3. DALYVAUJANTYS SUBJEKTAI

3.1 Banco Cooperativo Coopcentral

Banco Cooperativo Coopcentral yra finansų įstaiga, įsteigta pagal Kolumbijos Respublikos įstatymus ir prižiūrima Kolumbijos finansų priežiūros institucijos.

Bankas yra vienintelė įstaiga, atsakinga už Kolumbijoje naudotojams siūlomų finansinių produktų teikimą, įskaitant (kai taikoma):

• sąskaitas ir indėlius;

• mažos vertės finansinius produktus;

• lėšų valdymą ir saugojimą;

• kitus produktus, leidžiamus pagal taikytinus teisės aktus.

Naudotojų įneštos lėšos yra Banko finansiniai produktai ir jiems taikomi Kolumbijos bankininkystės teisės aktai. Priklausomai nuo produkto pobūdžio, tokios lėšos gali būti apdraustos indėlių draudimu, kurį administruoja Finansų įstaigų garantijų fondas (Fogafín).

3.2 BNKA kaip skaitmeninis korespondentas

Kolumbijoje BNKA veikia kaip Banko skaitmeninis korespondentas ir veikia išimtinai kaip technologinis kanalas, leidžiantis naudotojams:

• inicijuoti prašymus atidaryti ir naudotis Banko finansiniais produktais;

• tikrinti likučius, operacijas ir informaciją;

• vykdyti sandorius, leidžiamus pagal taikytinus teisės aktus.

BNKA nėra finansų įstaiga, nepriima indėlių iš visuomenės, nevaldo lėšų, nenustato finansinių sąlygų ir neprisiima bankininkystės veiklai būdingos rizikos.

4. SUTARTINIAI SANTYKIAI

Naudodamasis Kolumbijoje teikiamomis finansinėmis paslaugomis:

• naudotojas sudaro sutartį tiesiogiai su Banco Cooperativo Coopcentral dėl finansinių produktų;

• BNKA nėra šių finansinių produktų sutarties šalis ir veikia tik kaip skaitmeninis korespondentas bei technologijų teikėjas.

Kiekvieno finansinio produkto konkrečias sąlygas ir nuostatas nustato Bankas ir apie jas informuoja naudotoją laikydamasis taikytinų teisės aktų.

5. REGISTRACIJA, IDENTIFIKAVIMAS IR ATITIKTIS

Prieiga prie finansinių paslaugų priklauso nuo identifikavimo, patvirtinimo ir kliento pažinimo (KYC) procesų laikymosi, pinigų plovimo prevencijos ir kovos su terorizmo finansavimu (AML/CTF) reikalavimų bei kitų kontrolės priemonių, numatytų Kolumbijos teisės aktuose ir Banko politikoje.

Bankas ir BNKA gali pareikalauti papildomos informacijos, taikyti limitus, sustabdyti sandorius arba apriboti prieigą, kai tai būtina dėl reguliavimo, saugumo ar rizikos valdymo priežasčių.

6. IŠLAIDOS, MOKESČIAI IR EKONOMINĖS SĄLYGOS

Mokesčius, komisinius ir išlaidas, taikomas finansiniams produktams, nustato Bankas ir apie juos informuoja naudotoją prieš sudarant sutartį arba vykdant sandorius.

BNKA nenustato ir tiesiogiai negauna banko mokesčių, išskyrus tuos, kurie susiję su Platformos naudojimu, kai taikoma, ir kai apie tai buvo iš anksto atskleista.

7. NAUDOTOJO PAREIGOS

Naudotojas įsipareigoja:

• pateikti teisingą, išsamią ir atnaujintą informaciją;

• naudotis paslaugomis teisėtai ir laikantis Kolumbijos teisės aktų;

• nenaudoti paslaugų neteisėtai, sukčiaujant ar vykdant draudžiamą veiklą;

• saugoti savo prisijungimo duomenų ir įrenginių konfidencialumą.

8. ATSAKOMYBĖ

Banco Cooperativo Coopcentral yra išimtinai atsakingas už jo teikiamus finansinius produktus.

BNKA ir Neoxpat Limited neprisiima atsakomybės už:

• Banko veiksmus ar neveikimą;

• nuostolius, kylančius iš finansinių produktų;

• finansinių sąlygų pasikeitimus;

• sutrikimus, kuriuos sukėlė trečiosios šalys arba priežastys, esančios už jų pagrįstos kontrolės ribų.

Niekas šiose Sąlygose neriboja vartotojo neatšaukiamų teisių pagal Kolumbijos teisę.

9. SUSTABDYMAS IR NUTRAUKIMAS

Prieiga prie paslaugų gali būti sustabdyta arba nutraukta laikantis taikytinų teisės aktų, Banko politikos arba kompetentingos institucijos reikalavimų.

Prieigos prie Platformos nutraukimas nepanaikina naudotojo neįvykdytų įsipareigojimų Bankui.

10. PAKEITIMAI

Šios Kolumbijos sąlygos gali būti keičiamos siekiant atspindėti reguliavimo ar operacinius pokyčius. Pakeitimai bus pateikiami pagal taikytinus teisės aktus.

11. TAIKYTINA TEISĖ IR JURISDIKCIJA

Šioms Kolumbijos sąlygoms taikoma Kolumbijos Respublikos teisė.

Bet koks ginčas bus perduodamas nagrinėti kompetentingiems Kolumbijos Respublikos teismams, nepažeidžiant vartotojų teisių.